최근 국제 은 시세가 하루 만에 30% 넘게 폭락하며 시장에 큰 충격을 안겨주었습니다. 특히 은 가격의 3배를 추종하는 레버리지 ETF에 투자한 분들은 그야말로 ‘억’ 소리 나는 손실을 보셨을 텐데요. 하지만 누군가의 위기는 다른 누군가에겐 기회가 되기도 하죠? 과연 지금이 은 3배 레버리지 ETF를 저점 매수할 절호의 기회일까요? 아니면 피해야 할 위험한 불장난일까요? 오늘 그 현실적인 투자 전략과 주의점을 꼼꼼하게 파헤쳐 보겠습니다. 😮
은 시세, 31%대 폭락의 진짜 원인은?
이번 은 가격 폭락은 단 한 가지 이유가 아닌, 여러 악재가 동시에 터지며 발생했습니다.
가장 결정적인 원인은 바로 미국 연준의 차기 의장으로 ‘매파’ 성향의 케빈 워시가 지명될 것이라는 소식이었습니다.
시장은 그가 강력한 통화 긴축 정책을 펼칠 것이라 예상했고, 이는 곧 달러 가치의 급등으로 이어졌습니다.
달러가 비싸지면 자연스럽게 달러로 거래되는 은의 가격은 하락 압력을 받게 되죠.
여기에 그동안 은 가격이 단기간에 너무 많이 올랐다는 부담감에 차익을 실현하려는 매물이 쏟아지고, 레버리지 투자자들의 포지션이 강제로 청산당하면서 하락 폭을 키웠습니다.
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3배 레버리지 ETF, 대체 뭐길래?
많은 분들이 ‘대박’을 꿈꾸며 투자하는 3배 레버리지 ETF(상장지수펀드)는 말 그대로 기초자산의 ‘하루’ 수익률을 3배로 따라가도록 설계된 상품입니다.
예를 들어 은 가격이 하루에 10% 오르면, 3배 ETF인 AGQ 같은 상품은 30%의 수익을 기대할 수 있죠.
하지만 반대로 은 가격이 10% 떨어지면 손실 역시 -30%로 늘어나는 초고위험, 초고수익 구조입니다.
실제로 이번 폭락장에서 은 선물 가격이 31% 급락하자, 2배 레버리지 상품인 AGQ는 무려 62%가 넘는 끔찍한 하락률을 기록했습니다.
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‘존버는 승리한다’가 통하지 않는 이유
일반 주식처럼 ‘물렸으니 존버하자’라는 전략이 레버리지 ETF에서는 통하지 않을 수 있습니다.
가장 큰 이유는 ‘음의 복리’ 효과 때문인데요, 가격이 오르고 내리기를 반복하는 횡보장만 계속되어도 ETF의 가치는 서서히 갉아먹히게 됩니다.
아래 표를 보시면 쉽게 이해가 되실 거예요.
보시다시피 은 가격이 10% 올랐다가 다음 날 10% 내려 원금 근처로 돌아와도, 3배 레버리지 ETF는 -9%라는 큰 손실을 기록하게 됩니다.
이것이 바로 레버리지 ETF를 장기 투자하면 계좌가 녹는다고 말하는 이유입니다.
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그렇다면 지금, 사도 될까?
결론부터 말씀드리면, 지금은 ‘아니오’에 가깝습니다.
물론 폭락 후 기술적 반등을 노리는 단타 전략은 유효할 수 있습니다.
하지만 시장의 변동성이 극도로 높은 상황에서 섣불리 진입하는 것은 달리는 말에 올라타는 것과 같은 위험한 도박입니다.
전문가들은 현재 은 시장이 과매수 상태에서 강제 청산과 유동성 회복을 위한 조정 국면에 들어섰다고 분석합니다.
따라서 바닥을 섣불리 예단하기보다는, 시장이 어느 정도 안정을 찾고 방향성을 다시 잡을 때까지 기다리는 것이 현명한 전략입니다.
만약 투자를 고려하신다면, 전체 투자금의 아주 일부만 사용하고, 반드시 ‘이 가격이 깨지면 무조건 판다’는 자신만의 손절 원칙을 세우셔야 합니다.
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폭락장은 공포스럽지만, 동시에 시장의 위험성을 배우고 현명한 투자 원칙을 세울 좋은 기회이기도 합니다.
이번 기회에 레버리지 투자의 위험성을 다시 한번 인지하시고, 성급한 ‘몰빵’ 투자보다는 자신의 원칙을 지키는 건강한 투자를 이어가시길 바랍니다.
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