주식 투자로 1억 원이라는 짜릿한 수익을 올렸을 때의 기쁨도 잠시, “그래서 세금은 얼마나 내야 하지?”라는 현실적인 고민이 찾아옵니다. 특히 국내 주식과 해외 주식의 세금 차이는 생각보다 커서, 이를 모르고 투자했다가는 예상치 못한 세금 폭탄을 맞을 수도 있습니다. 실제로 같은 1억 원의 수익이라도 국내 주식은 세금이 한 푼도 나오지 않을 수 있지만, 해외 주식은 2,000만 원이 넘는 세금을 내야 할 수도 있습니다. 😮
국내 주식, 1억 벌어도 세금 0원? (대주주 요건)
정말 놀랍게도, 대한민국에서 상장된 주식(국내 주식)에 투자하여 얻은 매매차익에 대해서는 대부분의 개인 투자자들이 양도소득세를 한 푼도 내지 않습니다.
그 이유는 바로 ‘대주주 양도소득세’ 제도 때문입니다. 현재 세법상으로는 ‘대주주’에 해당하는 투자자에게만 양도소득세를 과세하고 있기 때문이죠. 2024년 기준, 대주주 요건은 다음과 같습니다.
- 지분율 기준: 코스피 1% 이상, 코스닥 2% 이상, 코넥스 4% 이상
- 보유금액 기준: 특정 종목의 주식을 50억 원 이상 보유 (직계존비속 등 특수관계인 포함)
따라서 대부분의 개인 투자자들은 ‘소액주주’에 해당하여, 국내 주식 매매로 1억 원, 혹은 그 이상의 수익을 내더라도 양도소득세는 0원입니다. 다만, 매도할 때 0.18%(2024년 기준)의 증권거래세는 발생합니다.
🎉
미국 주식 1억 수익, 세금은 얼마일까?
반면, 미국 주식과 같은 해외 주식의 경우 세금 계산법이 완전히 다릅니다. 국내 주식처럼 대주주 여부와 관계없이, 1년 동안의 매매차익에 대해 양도소득세를 신고하고 납부해야 합니다.
계산 방식은 다음과 같습니다.
(총 매도금액 – 총 매수금액 – 기본공제 250만 원) * 22% (양도소득세 + 지방소득세)
예를 들어, 한 해 동안 미국 주식 투자로 1억 원의 수익을 올렸다면 내야 할 세금은
(100,000,000원 – 2,500,000원) * 0.22 = 21,450,000원
무려 2,145만 원이라는 상당한 금액을 세금으로 내야 하는 것입니다.
🤯
한눈에 비교! 국내주식 vs 해외주식 양도소득세
국내 주식과 해외 주식의 양도소득세 차이를 표로 정리하면 다음과 같습니다.
표에서 볼 수 있듯이, 동일하게 1억 원의 수익을 얻었더라도 어떤 시장에 투자했느냐에 따라 실제 손에 쥐게 되는 돈은 크게 달라집니다. 이러한 세금 차이는 투자 전략을 세울 때 반드시 고려해야 할 중요한 요소입니다.
💡
해외주식 투자자를 위한 절세 꿀팁!
해외주식 투자 시 발생하는 세금이 부담스럽게 느껴질 수 있지만, 합법적으로 세금을 줄일 수 있는 몇 가지 방법이 있습니다.
1. 연간 250만원 기본공제 활용하기
매년 250만원까지의 수익은 비과세입니다. 평가 이익이 250만원을 넘는 종목이 있다면, 연말에 일부를 매도하여 이익을 실현하고 바로 다시 매수하는 방법으로 해당 연도의 비과세 혜택을 챙길 수 있습니다.
2. 손익상계(손익통산) 활용하기
한 해 동안 여러 해외주식을 거래했다면, 이익이 난 종목과 손실이 난 종목의 손익을 합산하여 세금을 계산합니다. 예를 들어 A종목에서 3,000만원의 이익이 나고, B종목에서 1,000만원의 손실이 났다면, 실제 과세 대상 소득은 2,000만원(3,000 – 1,000)이 됩니다. 이를 활용해 포트폴리오를 조정하면 절세 효과를 볼 수 있습니다.
3. 증여를 통한 절세
배우자에게는 10년간 6억 원까지 증여세 없이 증여가 가능합니다. 이를 활용해 주식을 증여하고, 배우자 명의로 매도하면 각각의 기본공제 250만원을 적용받아 총 500만원까지 비과세 혜택을 누릴 수 있습니다.
이처럼 약간의 관심만 가지면 소중한 투자 수익을 지킬 수 있는 방법들이 있습니다.
🧸 🧸 🧸
국내주식과 해외주식의 세금 체계는 생각보다 큰 차이가 있습니다. 성공적인 투자는 수익을 내는 것만큼이나, 세금을 효율적으로 관리하는 것도 중요합니다. 오늘 알려드린 정보를 바탕으로 본인의 투자 포트폴리오를 점검하고, 현명한 절세 전략을 세워보시는 건 어떨까요?
여러분의 성공적인 투자를 응원합니다! 🙏
#주식세금 #해외주식양도소득세 #국내주식세금
“`